Nuestros Servicios — El Centro de Mando de 5 Pilares
PENTARKON ofrece soluciones de cumplimiento integrales a través de una metodología probada de cinco pilares. Desde la gobernanza estratégica hasta la automatización impulsada por IA, cada servicio está diseñado para convertir la complejidad regulatoria en una ventaja competitiva.
Pilar I: Gobernanza Estratégica y Diseño
Construyendo resiliencia, no solo siguiendo reglas.
Gobernanza Estratégica y Diseño
Marcos de gobernanza integrales que incluyen hojas de ruta regulatorias, asesoría al consejo y arquitectura de políticas de grado institucional alineadas con MiCA, DORA y GDPR.
- Análisis de brechas regulatorias y hojas de ruta de implementación
- Estructuras de informes a nivel de consejo y estatutos de gobernanza
- Manuales de políticas de PBC/FT y Gestión de Riesgos para SEPBLAC y el Banco de Grecia
- Planificación de cronogramas e hitos para la preparación total del cumplimiento
Hojas de Ruta Regulatorias
Estrategias de implementación de extremo a extremo para firmas que navegan por las cambiantes regulaciones de la UE. Trazamos su camino desde el estado actual hasta el cumplimiento total, con cronogramas claros e hitos mensurables.
- Estrategias de implementación de MiCA, DORA y GDPR
- Análisis de brechas regulatorias
- Planificación de cronogramas e hitos de cumplimiento
- Alineación multijurisdiccional (SEPBLAC / Banco de Grecia)
Pilar II: PBC Operativo e Investigaciones
El corazón técnico de la prevención del delito financiero.
PBC Operativo e Investigaciones
Vigilancia avanzada de transacciones, inteligencia de investigación y servicios de presentación de informes SAR/STR. Desplegamos lógica de vigilancia de precisión para reducir falsos positivos y fortalecer su defensa.
- Vigilancia de transacciones a través de Siron, RiskShield y Napier
- Investigación y presentación de SAR/STR de alta integridad
- Reducción de falsos positivos y ajuste de alertas
- Análisis de patrones de transacciones transfronterizas
Forensia Blockchain y Supervisión VASP
Expertos certificados en Chainalysis que brindan rastreo profundo de criptoactivos, monitoreo DeFi y supervisión del cumplimiento de VASP alineado con los requisitos de la «Travel Rule» del GAFI.
- Análisis blockchain certificado por Chainalysis
- Rastreo de criptoactivos y atribución de carteras
- Investigación en DeFi y Web3
- Cumplimiento de la «Travel Rule» del GAFI (Recomendación 16)
Pilar III: KYC Gestionado y Ciclo de Vida del Cliente
Incorporación sin fricciones. Cumplimiento sin compromisos.
KYC Gestionado y Ciclo de Vida del Cliente
Gestión integral de KYC: desde la integración de incorporación digital hasta la diligencia debida reforzada en estructuras complejas y PEPs. Nos encargamos del ciclo de vida para que usted pueda enfocarse en el crecimiento.
- Integración de KYC digital (Veriff)
- Diligencia Debida Reforzada (EDD) para PEPs y estructuras corporativas complejas
- Cumplimiento en los sectores inmobiliario y de bienes de lujo
- Estándares CDD/EDD alineados con requisitos de la UE y locales
Equipos de Remediación KYC
Equipos expertos de despliegue rápido que despejan backlogs de KYC de alto volumen bajo presión regulatoria. Alcance fijo, alta velocidad, calidad asegurada.
- Despliegue rápido de equipos expertos
- Limpieza de backlogs de alto volumen
- Remediación post-auditoría y optimización de procesos
- Aseguramiento de calidad y documentación
Pilar IV: Aseguramiento de Calidad Independiente
La «Auditoría de la Auditoría» — su última línea de defensa.
Aseguramiento de Calidad Independiente
Auditamos sus procesos de cumplimiento de forma independiente, detectando lo que los equipos internos pasan por alto. Revisiones temáticas, detección de riesgos sistémicos y enlace regulatorio directo.
- Revisiones QA Nivel 3 de incorporación y monitoreo
- Revisiones temáticas en corredores de alto riesgo
- Preparación para auditorías de SEPBLAC y del Banco de Grecia
- Enlace regulatorio durante exámenes formales
- Foros de calibración y formación del personal
Pilar V: RegTech y Automatización (PENTARKON-Suite)
Escalando el cumplimiento a través de inteligencia de datos.
Penta-Agent: Automatización Impulsada por IA
Automatización patentada mediante IA para flujos de trabajo de cumplimiento: narrativas de casos automatizadas, mapeo de inteligencia regulatoria y gestión de riesgos de modelos.
- Resúmenes de investigación automatizados mediante LLMs
- Seguimiento regulatorio e inteligencia de actualización de políticas
- Pruebas de sesgo de modelos de IA y auditorías de explicabilidad
Penta-Monitor: Monitoreo Continuo (CMaaS)
Paneles de cumplimiento en tiempo real, recolección automatizada de evidencia y monitoreo continuo de la salud de GRC: visibilidad del cumplimiento de un vistazo.
- Paneles GRC en tiempo real (PowerBI, Looker Studio)
- Soporte de recolección automatizada de evidencia DORA y MiCA
- Monitoreo continuo de la salud del cumplimiento
- Integración de pruebas de estrés Penta-Sandbox
Penta-Sandbox: Pruebas de Estrés Sintéticas
Un entorno controlado para ejecutar escenarios simulados de delitos financieros contra su lógica de monitoreo, encontrando vulnerabilidades antes que los actores malintencionados.
- Escenarios simulados de delitos financieros
- Pruebas y ajuste de lógica de monitoreo
- Detección de vulnerabilidades y análisis de patrones
- Entorno de pruebas seguro y aislado
Soluciones Sectoriales
FinTech y Banca Digital
Paquetes de «Entrada al Mercado» para firmas que se expanden a las jurisdicciones de SEPBLAC y del Banco de Grecia. Diseño e implementación de programas de cumplimiento, soporte de CDD/EDD y enlace regulatorio continuo.
Cripto y Blockchain (VASPs)
Soporte de preparación para MiCA e implementación de cumplimiento, monitoreo DeFi, atribución de carteras y forensia blockchain certificada para empresas de activos digitales que operan en la UE.
Bienes de Alto Valor
Integración de «PBC Ligero» para inmobiliarias y vendedores de lujo: arte, yates y materias primas de alto valor. Desentramado de titularidad real y protocolos PEP incluidos.
Cómo Trabajamos — Modelos de Colaboración
Asesoría Estratégica
Diseño de marcos y análisis de brechas basado en proyectos. Ideal para firmas que construyen o mejoran programas de cumplimiento.
Servicios Gestionados
Externalización de KYC, vigilancia de transacciones o QA mediante cuota fija. Ideal para firmas que necesitan capacidad operativa continua.
Remediación de Emergencia
Despliegue de equipos expertos con tarifa fija para resolver backlogs regulatorios. Ideal para firmas bajo presión de auditoría o plazos.
Nota Importante sobre el Marco Regulatorio
PENTARKON proporciona servicios de consultoría estratégica y desarrollo de software. No somos una institución financiera y no proporcionamos servicios de custodia, procesamiento de pagos, servicios de inversión ni ninguna forma de gestión de dinero. No pretendemos poseer licencias regulatorias a menos que se indique explícitamente por escrito para un compromiso específico.
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